KYRA GURNEY
Después de tres años de excavación, los investigadores de Estados Unidos habían acumulado una montaña de pruebas que creían que habían sellado el caso contra Kaloti Jewellery Group, uno de los mayores comerciantes y refinadores de oro del mundo.
El conglomerado con sede en Dubai se había convertido en un engranaje clave en el comercio de oro sucio, comprando el metal precioso a vendedores sospechosos de lavar dinero para narcotraficantes y otros grupos criminales, determinó un grupo de trabajo dirigido por la Administración de Control de Drogas de Estados Unidos. Kaloti a menudo pagaba en efectivo, a veces tanto que tenía que ser transportado en carretillas, y transfirió dinero para clientes sospechosos a otras empresas, creían los investigadores.
En 2014, el grupo de trabajo recomendó que el Departamento del Tesoro designara a Kaloti como una amenaza de lavado de dinero en virtud de la Ley Patriota de EE. UU., Una medida poco utilizada conocida como la " pena de muerte " financiera porque puede congelar a una empresa fuera del sistema bancario internacional.
Pero el Departamento del Tesoro nunca tomó medidas contra Kaloti. Ex funcionarios del Tesoro dijeron que se aplazó la decisión de seguir adelante por temor a enojar a los Emiratos Árabes Unidos, un aliado clave de Estados Unidos en el Medio Oriente. Cuando fracasaron los intentos de convencer a los Emiratos Árabes Unidos de que actuaran por su cuenta contra Kaloti, la investigación se suspendió.
Los investigadores dijeron al Consorcio Internacional de Periodistas de Investigación que estaban desconcertados y decepcionados. Los casos de lavado de dinero son extraordinariamente difíciles de resolver y Estados Unidos ha luchado para controlar el turbio comercio del oro. Con Kaloti pensaron que tenían una rara oportunidad de enviar un mensaje a toda la industria del oro.
"Estaba increíblemente frustrado", dijo un ex funcionario. "Lo que es realmente triste es que muchos investigadores realmente buenos, algunas personas realmente talentosas, dedicaron mucho más tiempo del que les pagaron a tratar de descubrir un gran error".
La investigación estadounidense de Kaloti no se había informado anteriormente. El resultado apunta a desafíos comunes a los casos de lavado de dinero: los investigadores deben seguir el dinero a través de las fronteras y a través de empresas con sede en paraísos secretos, como Dubai, que han mostrado poco interés en tomar medidas enérgicas. Llevar casos contra actores poderosos también requiere voluntad política y acuerdo entre diferentes agencias estadounidenses con prioridades en competencia.
La investigación salió a la luz en un lote de archivos bancarios secretos que describen el flujo de más de 2 billones de dólares en transacciones sospechosas a través del sistema bancario mundial. JPMorgan Chase, Deutsche Bank y otras instituciones financieras inundaron la Red de Ejecución de Delitos Financieros del Departamento del Tesoro con advertencias sobre Kaloti, señalando como sospechosas miles de transacciones, valoradas en 9.300 millones de dólares, que ocurrieron entre 2007 y 2015, según muestran los informes.
En algunos informes, los bancos describieron los flujos de dinero que, según dijeron, tenían las características del lavado de dinero. Varios bancos iniciaron sus propias investigaciones y rompieron los lazos con la empresa, o dijeron que planeaban hacerlo.
Los documentos, llamados informes de actividades sospechosas , o SAR, fueron obtenidos por BuzzFeed News y compartidos con ICIJ y 108 socios de medios como parte de la investigación de FinCEN Files . Los SAR reflejan las preocupaciones de los oficiales de cumplimiento bancario y no son necesariamente indicativos de ninguna conducta criminal u otro delito. Algunos de los documentos en los archivos de FinCEN se recopilaron como parte de las investigaciones del comité del Senado de los EE. UU. Sobre la interferencia rusa en las elecciones presidenciales de EE. UU. De 2016, mientras que otros se recopilaron a raíz de las solicitudes a FinCEN de las agencias de aplicación de la ley.
El ICIJ confirmó detalles adicionales sobre la investigación del gobierno sobre Kaloti con nueve funcionarios policiales actuales o anteriores y otros funcionarios con conocimiento de la investigación, quienes acordaron discutirla con la condición de que no se utilicen sus nombres. No están autorizados a hablar públicamente sobre el caso y temen las repercusiones por discutirlo.
En un comunicado, un portavoz de Kaloti dijo que la compañía "niega con vehemencia cualquier acusación de mala conducta" y nunca "se ha involucrado a sabiendas con ningún grupo criminal o criminal". Kaloti realiza regularmente "todas las comprobaciones apropiadas y requeridas" de diligencia debida y contra el lavado de dinero, incluida la búsqueda en bases de datos criminales y regulatorias, según el comunicado, y estas verificaciones "nunca han identificado tal criminalidad, o su probabilidad, entre los clientes activos de Kaloti". . " La compañía aurífera nunca ha sido acusada ni cuestionada por ningún regulador o autoridad legal "sobre ningún delito material del tipo alegado o de cualquier otro tipo", se lee en el comunicado.
Un portavoz de la DEA dijo que el caso Kaloti ya está cerrado y se negó a responder preguntas sobre la investigación.
Los investigadores estadounidenses dijeron que nunca interrogaron a Kaloti directamente. Debido a que el caso no resultó en cargos ni en una designación del Tesoro, Kaloti nunca tuvo la oportunidad de ver o desafiar ninguna de las pruebas que los investigadores habían reunido.
Las fuerzas del orden han visto durante mucho tiempo el comercio del oro como una vulnerabilidad clave en la lucha mundial contra el lavado de dinero. Las bandas de narcotraficantes y los grupos militantes armados utilizan el oro para lavar dinero y financiar conflictos. En el proceso, han apoyado operaciones mineras ilegales que destruyen la selva virgen y son centros para el tráfico sexual y el trabajo infantil. En Perú, el mayor productor de oro de América Latina y el segundo mayor proveedor de cocaína del mundo, el comercio ilegal de oro es ahora dos veces más grande que el tráfico de drogas.
“No hay mejor mecanismo en el mundo para lavar dinero que el oro”, dijo David Soud, jefe de investigación y análisis de IR Consilium, una firma consultora que se especializa en analizar delitos relacionados con los recursos. "Es riqueza concentrada y portátil, tiene esencialmente el mismo valor en cualquier parte del mundo y se puede mover fuera del sistema financiero global".
Por estas razones, no es inusual que una transacción de metales preciosos atraiga el escrutinio bancario. Las compañías de oro están involucradas en aproximadamente una cuarta parte de todas las transacciones sospechosas en los archivos de FinCEN.
Pero los archivos de FinCEN muestran que las investigaciones sobre Kaloti fueron más allá del monitoreo de rutina. A medida que la investigación estadounidense ganaba impulso, las preocupaciones sobre las prácticas comerciales de la empresa también ocupaban titulares en el Reino Unido.
En 2014, un ex socio de la oficina de EY en Dubai informó que Kaloti había aceptado el oro exportado de Marruecos disfrazado de plata, con documentación falsificada. Los auditores de la firma global de contabilidad, anteriormente conocida como Ernst & Young, también descubrieron que Kaloti había comprado oro en Sudán, donde el metal precioso ha financiado a un grupo de milicias bajo investigación por genocidio, sin investigar adecuadamente a sus proveedores, según el ex socio de EY. . Al año siguiente, la refinería de Kaloti perdió una importante acreditación de la industria .
Un portavoz de Kaloti dijo que los reguladores, organismos internacionales o auditores no han encontrado que la empresa tenga minerales conflictivos, "o incluso la probabilidad de que los haya", en sus cadenas de suministro.
Kaloti ha logrado mantener lazos comerciales con las principales corporaciones, incluida la refinería suiza Valcambi, según Global Witness , un grupo de defensa de la lucha contra la corrupción. Kaloti abrió recientemente una nueva refinería en Dubai.
General Electric, Amazon, General Motors y decenas de otras empresas estadounidenses informaron que Kaloti pudo haber procesado o proporcionado oro como parte de sus cadenas de suministro en 2019, según la documentación presentada ante la Comisión de Bolsa y Valores.
GE y General Motors dijeron que no obtienen oro directamente de Kaloti. GE dijo que le había pedido al proveedor que informó haber usado Kaloti que retirara a la empresa de su cadena de suministro. Amazon, GE y General Motors dijeron que están comprometidos a tener una cadena de suministro ética.
Cursos de oro a través de la economía global. Los inversores negocian contratos vinculados a futuras entregas en las principales bolsas de productos básicos de Londres, Chicago y Shanghai. Los bancos lo compran a las empresas mineras y otros proveedores para revenderlo a los fabricantes, que lo convierten en alianzas de boda y circuitos de iPhone. Los intermediarios lo venden en infomerciales nocturnos.
El precio del oro puede fluctuar mucho. Subió a $ 1.895 la onza troy en 2011, cayó a $ 1.062 en 2015 y ahora ronda los $ 1.900. Y, sin embargo, los inversores a menudo lo ven como un refugio asustado por los mercados volátiles. Eso es en parte porque el metal tiene poder de permanencia. El oro ha apuntalado potencias mundiales tan distintas como la España del siglo XVI, que construyó un imperio global con oro saqueado de América Latina, y los Estados Unidos del siglo XXI, que posee más de 261 millones de onzas troy (8.000 toneladas métricas) por valor de más de 11 dólares. mil millones en bóvedas gubernamentales.
Para Munir Al Kaloti, el fundador de Kaloti Jewellery Group, el oro era la base de un imperio empresarial.
Al Kaloti huyó de Jerusalén a lo que ahora son los Emiratos Árabes Unidos en la década de 1960, cuando todavía era un remanso polvoriento con pocas carreteras pavimentadas. Comenzó a recolectar chatarra y luego importó cabras para el entonces gobernante de Dubai, dijo en una entrevista en 2013 con un sitio de noticias local.
En 1988, Al Kaloti abrió una joyería con su yerno, que se había formado como joyero en Italia. No pasó mucho tiempo antes de que compraran oro. "Las personas que transportaban chatarra de oro y oro de las minas en África y Asia llegaban cada vez más y se preguntan quién puede manejar esto, quién puede comprar esto". Al Kaloti recordó en la entrevista . "Entonces dijimos: '¿Por qué no?'"
Durante el siguiente cuarto de siglo, Dubai se convirtió en un importante centro financiero y de negocios. También se convirtió en un centro importante en el comercio del oro, ayudado por las bajas tasas impositivas, la proximidad a África y Asia y una reputación de secreto.
En 2000, Kaloti Jewellery Group comenzó a comercializar lingotes de oro. Para 2008, estaba haciendo sus propios bares en una refinería en la ciudad vecina de Sharjah. Pronto se convirtió en uno de los conglomerados de comercio y refinación de oro más grandes de Oriente Medio, con sucursales en Asia. Aún así, siguió siendo un negocio familiar: el yerno de Munir Al Kaloti se desempeñó como gerente general. Uno de sus hijos operaba una oficina de compra de oro en un zoco de Dubai abarrotado.
Detrás de escena, los tratos de Kaloti habían comenzado a atraer la atención de la policía estadounidense.
Una caja de lingotes de oro refinado de 1 kg con el sello individual "Kaloti Dubai". Imagen: Bloomberg a través de Getty Images
A finales de 2010, un grupo de trabajo dirigido por la DEA en el centro de Florida comenzó a recibir llamadas de agentes de la DEA que investigaban un plan de lavado de dinero que se extendía por los cinco continentes como parte de una campaña de aplicación de la ley llamada Proyecto Cassandra.
Una red criminal internacional estaba canalizando efectivo ilícito de las ventas de cocaína colombiana en Europa a África, donde se combinó con las ganancias de la venta de autos usados en Benin, según alegaron los fiscales. Los mensajeros de efectivo conectados con Hezbollah, un grupo militante chiíta y partido político libanés respaldado por Irán, supuestamente trasladaron el efectivo a Beirut a cambio de un recorte.
El Banco Canadiense Libanés, con sede en Beirut, y las empresas de cambio de dinero supuestamente enviaron cientos de millones de dólares a los Estados Unidos para que la red criminal comprara aún más autos usados, completando el ciclo de lavado de dinero. La red también envió fondos a través del banco a empresas de bienes de consumo en Asia para comprar productos que se enviaban a Sudamérica y se vendían para pagar a los proveedores de cocaína.
A principios de 2011, el Departamento del Tesoro de los EE. UU. Designó al Banco Libanés Canadiense como "principal preocupación de lavado de dinero", la misma "pena de muerte" financiera que el gobierno también consideraría más tarde para Kaloti.
Un grupo de trabajo dirigido por la DEA que revisaba registros bancarios en su oficina central de Florida pronto notó que el dinero enviado a algunas de las compañías de autos usados implicadas en el caso del Banco Canadiense Libanés ahora parecía estar pasando por Kaloti, un comerciante de oro que en ese momento sabía poco sobre.
“De la noche a la mañana, las transferencias bancarias que vio con el Banco Canadiense Libanés y estas otras empresas se cambiaron a Kaloti, como un interruptor de luz”, recordó un ex funcionario. "Estábamos como: '¿Quién es Kaloti?'"
Kaloti pronto se convirtió en uno de los objetivos de una nueva sonda, cuyo nombre en código es Operation Honey Badger, en honor al feroz mamífero conocido por cazar pitones y cobras.
Los investigadores estaban especialmente interesados en dos clientes de Kaloti que sospechaban que estaban involucrados en el lavado de dinero de la droga a través de oro: Salor DMCC, con sede en Dubai, y una empresa en Benin llamada Trading Track Company.
Al revisar los registros financieros, los investigadores notaron grandes transferencias bancarias, a veces más de una vez al día, de Kaloti a Salor. En los detalles de pago, Kaloti hizo referencia al comercio de oro y a Trading Track.
Salor a menudo enviaba dinero a los concesionarios de autos usados el mismo día, según los registros policiales vistos por ICIJ.
"Kaloti se utilizó para enmascarar la fuente de muchos de esos fondos", dijo un ex investigador. "Tenías que seguir la pelota que rebota".
También una señal de alerta para los investigadores: Kaloti hizo pagos en efectivo por valor de millones de dólares a los proveedores. El efectivo es difícil de rastrear, lo que lo convierte en un método de pago preferido por los grupos criminales. Documentos vistos por ICIJ muestran que Kaloti pagó a Salor $ 414 millones en efectivo por oro en 2012. Pagó a Trading Track $ 28 millones en efectivo por el metal precioso ese mismo año.
Kaloti dijo que no podía comentar sobre su relación con Trading Track y Salor debido a obligaciones de confidencialidad. La compañía dijo que solo acepta clientes después de realizar una "diligencia debida sólida" y que cualquier transacción en efectivo "no fue de ninguna manera incorrecta".
Kaloti agregó que si bien el efectivo es "un método de pago común" en los Emiratos Árabes Unidos, tomó la decisión comercial de dejar de realizar transacciones en efectivo y dejó de hacerlo en agosto de 2013.
Salor y Trading Track tienen el mismo propietario, dijo un abogado de las empresas. No quiso revelar quién es. Ninguna de las empresas ha participado en el lavado de dinero u otra conducta ilegal o poco ética, dijo el abogado. Las empresas no fueron informadas de la investigación de Estados Unidos y no han sido acusadas de irregularidades en Estados Unidos ni en ningún otro lugar, agregó el abogado. Salor dijo que todas sus actividades en Dubai estaban sujetas a supervisión y aprobación regulatorias.
En una entrevista en julio, el gerente de Trading Track, Nemer Talj, le dijo al socio de medios de ICIJ Banouto en Benín que Trading Track transporta oro para Salor que luego se confía a Kaloti para su refinación.
Estados Unidos es el principal responsable mundial de las leyes contra el blanqueo de dinero. La razón tiene mucho que ver con la primacía del dólar estadounidense en las transacciones financieras globales y con el papel de liderazgo que desempeñan los principales bancos de Wall Street en el procesamiento de pagos que circulan por todo el mundo.
El resultado: para hacer negocios en los EE. UU., Una institución financiera debe cumplir las reglas de EE. UU., Lo que significa alertar a la Red de Ejecución de Delitos Financieros del Departamento del Tesoro cuando "sabe, sospecha o tiene motivos para sospechar" que una transacción que se mueve a través de sus cuentas podría ser parte de un plan para lavar dinero, violar sanciones o financiar un grupo terrorista o no tiene un propósito comercial aparente.
El grupo de trabajo liderado por la DEA comenzó a citar registros bancarios, aparentemente poniendo a las instituciones en alerta máxima.
Los archivos de FinCEN muestran una gran actividad en 2012 y 2013 cuando los bancos se apresuraron a decirle a las autoridades lo que habían visto.
En 2012, Kaloti comenzó a transferir grandes sumas de sus cuentas de Deutsche Bank a su cuenta bancaria Emirates NBD en Dubai. Los agentes de la compañía comenzaron a retirar tanto efectivo de Emirates NBD que el dinero tuvo que ser movido en carretillas, afirmó más tarde un ex empleado de Deutsche Bank.
Deutsche Bank informó de los retiros a las autoridades estadounidenses el próximo año, según muestran los archivos de FinCEN . El banco escribió que algunos operadores de la bolsa de materias primas de Londres “parecían estar retrocediendo” de Kaloti y que Deutsche Bank planeaba hacer lo mismo.
Deutsche Bank también informó de sus preocupaciones a las autoridades de los Emiratos Árabes Unidos, incluido el hecho de que el banco se enteró de que las autoridades estadounidenses estaban investigando a Kaloti. Una de las autoridades de los Emiratos Árabes Unidos, la Autoridad de Servicios Financieros de Dubai, le dijo al ICIJ que no tenía jurisdicción para investigar las acusaciones contra Kaloti. El otro, el Banco Central de los EAU, no respondió a las solicitudes de comentarios.
Casi al mismo tiempo, JPMorgan Chase dijo que había suspendido el comercio de materias primas con Kaloti porque la empresa había "atraído el interés" de las fuerzas del orden y parecía estar participando en transacciones de "alto riesgo".
Emirates NBD mantuvo abierta la cuenta de Kaloti hasta al menos agosto de 2014, según muestran los documentos.
Deutsche Bank, JPMorgan Chase y Emirates NBD se negaron a comentar sobre los hallazgos de ICIJ, citando leyes de confidencialidad. Un portavoz de Kaloti dijo que la compañía no comentaría sobre sus relaciones bancarias. Kaloti dijo que, en general, algunos bancos importantes han decidido salir o reducir su exposición al mercado del oro o ciertas ubicaciones comerciales como parte de un esfuerzo general para minimizar los riesgos.
Kaloti agregó que había realizado aproximadamente 75,000 transacciones entre 2012 y 2016 y dijo que la cantidad de SAR que nombraban a la compañía en los archivos de FinCEN era "estadísticamente insignificante".
En una visita a una oficina de Kaloti en el mercado del oro de Dubai en 2013, los inspectores de la firma de auditoría EY notaron una pila de lo que parecían ser barras de plata. El hijo de Munir Al Kaloti raspó la capa brillante para revelar el oro. Un proveedor marroquí había disfrazado los barrotes para evadir las restricciones a la exportación, según un informe interno de EY que luego un denunciante compartió con los medios de comunicación.
Los inspectores de EY se sorprendieron. Comprar oro de proveedores que Kaloti sabía que habían falsificado el papeleo podría costarle a la empresa una acreditación de la industria conocida como "Dubai Good Delivery", ahuyentando a los principales clientes internacionales.
Los auditores determinaron que Kaloti había aceptado a sabiendas hasta cuatro toneladas métricas de oro exportadas desde Marruecos con documentación falsificada. Los envíos incluían oro de un grupo criminal que lavó $ 146 millones en dinero de la droga a través de Kaloti, según descubrió una investigación posterior de BBC Panorama y la productora de documentales Premières Lignes. Kaloti dijo en un comunicado en respuesta a los hallazgos de los auditores que había investigado adecuadamente a sus proveedores antes de comprarles oro y "rectificó rápidamente" cualquier "deficiencia". La compañía le dijo a BBC Panorama que había realizado controles contra el lavado de dinero, que no había comprado oro recubierto de plata y que “nunca a sabiendas” haría negocios con una entidad involucrada en actividades delictivas.
Los auditores compartieron sus preocupaciones con el Dubai Multi Commodities Centre, que administra el programa de acreditación y se estableció en 2002 como parte de un gran plan para hacer del emirato un centro líder mundial para el comercio de oro.
Los estándares internacionales exigen que los compradores de oro examinen a los proveedores para asegurarse de que no están alimentando conflictos o contribuyendo a abusos de los derechos humanos, pero en muchos países, incluidos los Emiratos Árabes Unidos, los estándares no están codificados en la ley, dejando la aplicación en gran parte a los programas voluntarios de acreditación de la industria como el que maneja el DMCC.
Sin embargo, en lugar de quitarle la acreditación a Kaloti, el DMCC en 2013 cambió sus reglas para permitir que la compañía mantuviera en secreto los detalles de lo que los auditores habían descubierto, afirmó más tarde Amjad Rihan, socio de la oficina de EY en Dubai. El DMCC cuestiona estas acusaciones.
El DMCC eventualmente eliminaría la refinería de Sharjah de Kaloti de su lista de "Buena Entrega" en abril de 2015. No dio una razón específica, indicando solo que la refinería no cumplió con los estándares de "Buena Entrega". La medida fue en gran parte simbólica ya que Kaloti continuó encontrando compradores para su oro. Un portavoz de Kaloti dijo que no había "motivos válidos" para justificar la eliminación de su refinería de la lista de "Buena Entrega" y que la decisión "no tenía nada que ver con la política de abastecimiento de Kaloti". Kaloti dijo que se han producido "cambios regulatorios importantes" en la industria del oro en los últimos años. “El negocio de Kaloti ha evolucionado para cumplir con esos cambios y siempre ha cumplido o superado todos los requisitos reglamentarios aplicables, de acuerdo con las mejores prácticas de la industria”, dijo la empresa.
En entrevistas con The Guardian y Global Witness , Rihan acusó a EY de participar en un encubrimiento de las fallas de Kaloti y de expulsarlo de la empresa. A principios de este año, un juez del Tribunal Superior de Londres se puso del lado de Rihan y ordenó a EY que pagara al denunciante 11 millones de dólares. La firma ha negado cualquier irregularidad y está apelando la decisión.
En agosto de 2014, el grupo de trabajo dirigido por la DEA presentó un informe al Departamento del Tesoro de los EE. UU. Detallando por qué los investigadores creían que Kaloti y otros, incluidos Salor y Trading Track, eran amenazas de lavado de dinero. El informe enumeró a Kaloti Jewellery International DMCC, la compañía responsable de administrar el negocio de oro físico de Kaloti en los Emiratos Árabes Unidos, como el objetivo principal dentro de Kaloti Jewellery Group.
Kaloti y las otras compañías, escribieron los investigadores, estaban “brindando servicios financieros a una variedad de organizaciones criminales con base en todo el mundo” y facilitando la conversión de dinero sucio en oro. "Juntos, han establecido una capacidad significativa para transportar o transferir enormes cantidades de valor ilícito mediante el uso de oro como materia prima, así como transferencias de efectivo a granel y pagos por cable a terceros", dice el informe, según un extracto visto por ICIJ. El informe alegaba que Salor y Trading Track se encontraban entre varias "entidades centrales" involucradas en el lavado de dinero de la droga.
Los hallazgos, según los investigadores, se basaron en un examen exhaustivo de las operaciones de las empresas: el equipo de Operation Honey Badger había revisado más de 230,000 transferencias bancarias y obtenido órdenes para buscar cuentas de correo electrónico que contenían más de 450,000 conversaciones. Habían viajado a Europa para entrevistar a las fuentes. El Comando de Operaciones Especiales del ejército estadounidense y los investigadores de otras agencias también habían colaborado.
Un abogado de Salor y Trading Track dijo que las empresas niegan cualquier alegato de irregularidades y que "las investigaciones que resultan en ningún hallazgo de irregularidades ocurren todo el tiempo, y el mero hecho de una investigación no prueba nada".
Un portavoz de Kaloti dijo que la compañía "niega categóricamente que alguna vez se haya considerado adecuada o razonablemente una 'amenaza' o 'preocupación' de lavado de dinero" y que "desconoce por completo las presuntas conexiones criminales" con Salor y Trading Track. Kaloti dijo que si se le hubiera proporcionado evidencia de que alguno de sus clientes estaba facilitando actividades delictivas a sabiendas, se habría "desvinculado de inmediato de esas relaciones".
El portavoz agregó que los pagos de terceros "no eran ilegales ni, en general, infrecuentes antes de 2013", que los pagos que realizaba eran "completamente transparentes", solo en nombre de los clientes examinados, e identificaban claramente la fuente, el remitente y el destinatario, y que había dejado de realizar dichos pagos a finales de 2012. Kaloti dijo que "nunca ha prestado ningún servicio que no sean aquellos para los que tenía licencia completa" y que "ha cumplido plenamente con todos los requisitos legales y reglamentarios relacionados con su negocio y todas las transacciones en las que ha sido parte ".
El Departamento del Tesoro realizó su propia investigación de Kaloti. Antes de congelar a Kaloti del sistema financiero, las autoridades estadounidenses sintieron que era importante, por razones diplomáticas, hablar con los funcionarios de los Emiratos Árabes Unidos para ver si manejarían el problema internamente, según entrevistas con ex funcionarios del Tesoro con conocimiento de la investigación.
Kaloti es un actor importante en la economía de Dubai y los EAU son un aliado importante en una serie de cuestiones, incluido el terrorismo. En 2015 y 2016, los funcionarios del Tesoro se reunieron con las autoridades locales en los EAU para discutir sobre Kaloti. Pero el grupo de trabajo dirigido por la DEA no confiaba en las autoridades emiratíes y no permitió que el Tesoro compartiera las pruebas que había obtenido, según ex investigadores.
Ex funcionarios estadounidenses dicen que no está del todo claro por qué no se implementó la designación de "preocupación por lavado de dinero". Junto con las preocupaciones diplomáticas, el Departamento del Tesoro rara vez ha utilizado la designación, que se creó después de los ataques terroristas del 11 de septiembre de 2001 para evitar que el dinero sucio fluya a través del sistema financiero global. En dos décadas, se han atacado 26 jurisdicciones e instituciones financieras extranjeras. Nunca se ha aplicado a un comerciante de metales preciosos.
“¿Deberíamos haber actuado? Sí, deberíamos haberlo hecho ”, dijo un ex funcionario del Tesoro. Pero debido a la novedad de aplicar la acción a una empresa de metales preciosos y otros factores que complicaron la designación de Kaloti, el caso "nunca fue un fracaso", dijo el funcionario.
No está claro si el Departamento del Tesoro también investigó a Salor y Trading Track.
Un portavoz de Kaloti dijo que "si el Departamento del Tesoro de los EE. UU. Realmente hubiera albergado preocupaciones de que Kaloti estuviera involucrado de alguna manera en el lavado de dinero, luego de una investigación adecuada, ya sea por enlace con las autoridades de los EAU, Kaloti o ambos, estamos seguros de que sus preocupaciones podrían haber sido fácilmente aliviado ".
Aunque el Departamento del Tesoro no tomó ninguna medida, en 2013, tres grandes bancos habían dicho a las autoridades que habían cerrado o planeado cerrar cuentas asociadas con Kaloti, según muestran los archivos de FinCEN y otros registros.
Uno de esos bancos, Deutsche Bank, había mantenido abiertas sus cuentas Kaloti durante más tiempo del que probablemente hubiera hecho de otra manera; el Departamento de Justicia los quería abiertos con fines de seguimiento, según un testigo en la demanda de Rihan.
Un cuarto banco, HSBC Hong Kong, esperó hasta principios de 2016 para cerrar la cuenta de Kaloti, según muestran los documentos, dos años después de que Rihan hiciera público sus hallazgos. HSBC declinó hacer comentarios.
El Departamento del Tesoro, el Departamento de Justicia y los Emiratos Árabes Unidos no respondieron a las preguntas sobre la investigación de Kaloti. Un portavoz del Comando de Operaciones Especiales dijo que no podía comentar sobre investigaciones específicas. La DEA solo diría que el caso ya está cerrado.
En una declaración pública del 1 de septiembre que aludía a las preguntas del ICIJ, el Departamento del Tesoro dijo que la "divulgación no autorizada" de informes de actividades sospechosas era un delito y que había "remitido este asunto" a su Oficina del Inspector General y al Departamento de Justicia. .
Kaloti había sido blanco de una investigación de varios años en Estados Unidos sobre presunto lavado de dinero. EY se vio envuelto en una crisis de relaciones públicas, acusado de ayudar a Kaloti a encubrir sus supuestas fechorías. Los principales bancos habían cerrado las cuentas de las empresas. Y un influyente grupo de la industria de Dubai revocó su sello de aprobación.
Sin embargo, la compañía siguió adelante con un plan para abrir una refinería en una nueva base de operaciones: Surinam, un pequeño país sudamericano y ex colonia holandesa que el Departamento de Estado de Estados Unidos advierte que es un centro de tránsito para la cocaína del continente.
La refinería era una empresa conjunta con el gobierno de Dési Bouterse, quien fue condenado por tráfico de drogas por un tribunal holandés en 1999. Después de que un consultor de seguridad nacional visitó Surinam en 2016, dijo que "no encontró evidencia de que la refinería exista".
"En estas circunstancias, el gobierno puede certificar las exportaciones de cualquier cantidad de oro, real y ficticio, de una refinería que existe solo en papel", escribió el consultor Douglas Farah en un informe para el Centro para una Sociedad Libre Segura. un grupo de expertos en seguridad nacional. Kaloti y el gobierno de Surinam han cuestionado los hallazgos del consultor. Kaloti publicó una carta de un auditor en su sitio web certificando que la Casa de la Moneda de Kaloti Surinam estuvo operando entre 2015 y 2017.
Kaloti parece estar prosperando. A pesar de eliminar la refinería original de Kaloti en los Emiratos Árabes Unidos, que desde entonces ha cerrado, de su lista de "Buena Entrega" en 2015, el DMCC permitió a la compañía abrir una nueva refinería, MTM & O Gold Refinery DMCC, en 2017, según el reciente informe Global Witness. El DMCC le dijo al ICIJ que todas las solicitudes de registro de empresas están sujetas a un "proceso de cumplimiento sólido".
Global Witness, citando fuentes confidenciales, dijo que en 2018 y 2019, Kaloti compró oro sudanés que pudo haber financiado grupos armados. En esos mismos años, la compañía vendió aproximadamente 20 toneladas métricas de oro a Valcambi, la compañía suiza de refinación, que está en las listas de "Buena Entrega" de la Asociación de Mercado de Lingotes de Dubai y Londres, dijo Global Witness.
Valcambi dijo a ICIJ que no confirmaría ni negaría la compra de oro a Kaloti. La compañía dijo que solo compra oro a sus proveedores "donde la compañía puede garantizar completamente la identificación del origen del oro" y no acepta oro de países en listas de sanciones, como Sudán.
Kaloti le dijo a ICIJ que los hallazgos de Global Witness "no eran precisos", pero dijo que no respondería a preguntas "sobre los clientes que pudiera tener" por razones de confidencialidad. La compañía dijo que obtuvo oro en Sudán directamente de minas artesanales y de pequeña escala que producían “oro no conflictivo”. Un portavoz de la LBMA dijo que Valcambi se había sometido a dos auditorías, incluida una "auditoría especial" que se requería porque la compañía había obtenido oro reciclado de los EAU, una jurisdicción de alto riesgo, en 2018.
En enero de 2015, Kaloti era miembro de la bolsa de productos básicos con sede en EE. UU. COMEX. Un portavoz del intercambio no dijo si Kaloti seguía siendo miembro en 2020, citando "razones de confidencialidad". Kaloti también es miembro del consejo internacional de la Bolsa de Oro de Shanghai y su sucursal en Turquía figura como miembro de la bolsa de valores turca Borsa Istanbul. Ninguno de los intercambios respondió a las solicitudes de comentarios.
Mientras tanto, los expertos dicen que EAU parece tener poco interés en enfrentar el comercio ilícito de oro. El oro por valor de miles de millones de dólares se saca de contrabando de África a través de los Emiratos Árabes Unidos cada año, según una investigación reciente de Reuters , lo que priva a los países pobres de los ingresos fiscales que tanto necesitan y permite que el oro de las regiones en conflicto ingrese al sistema económico mundial.
El Financial Action Task Force, un organismo de control internacional contra el lavado de dinero, criticó recientemente a los EAU por no hacer lo suficiente para prevenir el lavado de dinero.
“La familia gobernante habla de boquilla para seguir las reglas, pero es básicamente laissez-faire, todo vale”, dijo John Cassara, un ex agente especial del Tesoro de Estados Unidos que ha escrito libros sobre lavado de dinero basado en el comercio. "El dinero entra, sale dinero y nadie hace cumplir nada".
En un comunicado, la Embajada de los Emiratos Árabes Unidos en Washington, DC, dijo que el país "está mejorando continuamente su propia seguridad, y la de sus aliados, limitando y previniendo los transbordos ilegales y los flujos de dinero" y recientemente actualizó sus leyes contra el lavado de dinero.
Funcionarios actuales y anteriores familiarizados con la investigación estadounidense sobre Kaloti dijeron que la falta de acción contra la empresa sentó un mal precedente.
“En mi opinión, ¿cuál es el factor de riesgo? ¿Siendo expuesto?" dijo un funcionario. "Si no lo están procesando o cerrando, ¿qué lo detendría?"
