Por Iván Ruiz y Hugo Alconada Mon.
Una imperceptible empresa textil, un gigante de la telefonía y una reconocida cementera son algunas de las firmas argentinas que eligieron Suiza para depositar más de US$ 393 millones entre 2006 y 2007. Recurrieron a la sucursal Ginebra del HSBC para concretar millonarios movimientos de capital, operaciones financieras o resguardar sus activos. Eso es legal, siempre que hayan declarado esas cuentas y tributado por los fondos depositados.
Junto a esas grandes empresas también aparecen clientes vinculados a cientos de sociedades más, con menos de 500.000 dólares cada una, pero cuyos dueños son, en su mayoría, desconocidos. Así consta en la copia a la que accedió LA NACION del listado completo filtrado por el ex técnico informático del HSBC Hervé Falciani. Son 106.498 clientes -de los que 4620 son argentinos-, según surge de las bases de datos que obtuvo el diario francés Le Monde y compartió con el Consorcio Internacional de Periodistas de Investigación (ICIJ, en inglés), que integra este diario.
Grupo Fortabat, Cablevisión, Central Puerto, Multicanal, Telecom Argentina, Caja de Valores, Mastellone Hnos., LKM Laboratorio, Grupo Angulo, Simón Zeitune e Hijo, Loma Negra, Edesur y Central Térmica Güemes figuran como las empresas que más fondos registraron en Suiza, famosa por su hermético sistema bancario.
El dinero depositado por estas grandes empresas en el período 2006-2007, sin embargo, representa poco más del 10% de todos los fondos vinculados a la Argentina, que suma US$ 3505 millones. Es el séptimo país a nivel mundial con mayor cantidad de clientes en la lista Falciani, aunque se trata generalmente de cuentas de bajo saldo.
Los registros obtenidos del HSBC son una foto que muestra la suma más alta ingresada en cada cuenta. En ocasiones, esos números no coinciden con los expresados en los balances anuales de las empresas, que toman el saldo al momento del cierre. Tener una cuenta en Suiza es legal, excepto que no haya sido informada a las autoridades argentinas y, por tanto, no se tribute por esos fondos. Pero en el caso de la firma Zeitune e Hijo SA desconocen incluso esas cuentas.
HSBC, por su parte, admitió ayer "fallas" en su filial suiza, según informó un cable de la agencia Reuters desde Londres y Zurich. "Reconocemos y somos responsables de fallas de cumplimiento y control en el pasado", indicó el banco, por sus estándares "significativamente menores". Admitió además que "un número de clientes podrían no haber cumplido totalmente con sus obligaciones impositivas aplicables", pero afirmó que su banca privada, y en especial la sucursal Ginebra, afrontó "una transformación radical" durante los últimos años.
En el caso de las empresas argentinas, sólo la mitad de las consultadas por LA NACION hicieron declaraciones, pero ninguna respondió las preguntas de este diario. Todas afirmaron que los fondos fueron oportunamente declarados ante la AFIP y coincidieron en que las cuentas ya están cerradas. Por su parte, y ante la consulta de LA NACION, la AFIP evitó precisar la situación fiscal de cada una de las empresas que aparecen en la lista.
Sin embargo, la información que Falciani se llevó del HSBC incluyó números y montos de las cuentas, pero también otros datos valiosos. En ocasiones, precisiones sobre el origen o el destino de los fondos pueden encontrarse en los diálogos registrados por el banco en las fichas de cada cliente. Así, con breves relatos se revelan millonarias extracciones de dinero, imprevistos viajes de ejecutivos argentinos para operar en Ginebra o, simplemente, especulación financiera con la compraventa de divisas.
Amalia Lacroze de Fortabat encabezó la lista local con depósitos en tres cuentas en el HSBC Ginebra que alcanzaron los US$ 101 millones en noviembre de 2005. Se registró meses después de concretarse la venta de Loma Negra, la firma emblema de su emporio. La empresaria compartía la titularidad de las cuentas con Amalia Amoedo, su nieta y heredera. "Amalita", como se la conoció, le dio al economista y ex diputado nacional Alfonso Prat-Gay un "poder de administración" sobre esos US$ 101 millones, pero sin jamás otorgale la titularidad de esa cuenta, como dejó trascender la AFIP cuando difundió los primeros datos de cuentas en Suiza, en noviembre pasado. Prat-Gay denunció a Ricardo Echegaray, titular del organismo, por falso testimonio.
"La cuenta se abrió al momento de concretar la venta de Loma Negra a Camargo Correa, en junio de 2005. La operación se realizó en Nueva York, bajo la fiscalización de organismos de control de la Argentina, Estados Unidos y Brasil", argumentaron allegados de Prat-Gay, al tiempo que indicaron que Fortabat pagó casi 11 millones de dólares en impuestos personales en 2006. "Sólo la cuenta del HSBC Suiza representó una obligación fiscal de unos 500.000 dólares", detallaron.
Cablevisión aparece entre los archivos del HSBC Suiza con más de US$ 85 millones en 2006-2007, años con movimientos societarios dentro de la firma. El Grupo Clarín se quedó con el control en 2006, con la fusión con Multicanal SA, otra empresa que figura con US$ 20,8 millones en Ginebra.
Ante la consulta de LA NACION, en la empresa afirmaron que "los fondos están contabilizados y declarados. Se depositaron en Suiza porque no había ningún tipo de limitante para hacerlo y porque estaban destinados a la cancelación de obligaciones financieras allí. En la Argentina existían otros depósitos". Y agregaron que las cuentas "están cerradas desde hace varios años", en tanto que indicaron que otra cuenta en Mónaco estuvo "adecuadamente registrada y declarada. Mantiene otros activos en el exterior, todos contabilizados".
El empresario José Pedro Angulo, de 92 años, aparece como titular de seis cuentas en Suiza por un máximo de US$ 12,8 millones entre 2006 y 2007. Los bienes son compartidos con tres de sus sobrinos, que encabezan el emporio empresarial mendocino Grupo Angulo, que fue dueño de Supermercados VEA y que ahora invierte en las industrias agropecuaria, aceitera, inmobiliaria y vitivinícola. "Vendimos VEA y pusimos la plata en varios bancos, en la Argentina y fuera del país. ¿Por qué sacamos el dinero? Por lo mismo que [Néstor] Kirchner se llevó los fondos de Santa Cruz. Afuera hay un mundo más seguro", indicó Juan Carlos Angulo a LA NACION. La venta de la cadena de súper a Disco se concretó en 1997 por US$ 210 millones.
Al igual que muchos de los argentinos que aparecen en la lista, ya recibieron la notificación de la AFIP. "El titular es mi tío y sus sobrinos somos los cotitulares. José Pedro paga los impuestos correspondientes, pero la AFIP no acepta que sólo él pague los impuestos. Pero estamos tranquilos porque la legislación nos avala", afirmó.
Central Puerto es, con US$ 82,2 millones, la tercera firma argentina con mayor cantidad de depósitos en el HSBC suizo. La empresa de electricidad mantuvo la cuenta entre 2005 y 2012. "Todos los activos y operaciones de Central Puerto están declarados ante la AFIP", indicaron desde la empresa en un escueto comunicado. "Los fondos fueron utilizados para cancelar la deuda financiera de la compañía en el marco de la reestructuración de deuda que la sociedad llevó adelante en 2006", expresaron desde Central Puerto, pero evitaron especificar el origen de los fondos.
Telecom Argentina SA tenía unas 10 cuentas en el banco suizo entre 2006 y 2007 con dos perfiles de cliente registrados: Telecom Argentina SA y Telecom Argentina SA II, por un total de US$ 18,7 millones, y con una decena de directores de la compañía como apoderados. Entre ellos Gerardo Werthein, vicepresidente de Telecom Argentina y presidente del Comité Olímpico Argentino. "El Grupo Telecom Argentina informa que ha mantenido cuentas en el banco HSBC de Suiza y ha realizado operaciones con dicha institución desde el año 2005. Asimismo, se informa que las cuentas están debidamente registradas en sus estados contables y fueron incluidas en sus declaraciones juradas impositivas presentadas ante la AFIP", expresó Telecom Argentina mediante un breve comunicado.
Simon Zeitune e Hijo SA, una empresa textil de bajo perfil, también manejó cuentas millonarias. Según los registros, acumuló movimientos por más de US$ 15 millones entre 2006 y 2007, con sociedades registradas en Reino Unido, Liechtenstein, Estados Unidos, Suiza y Uruguay. Pero desde la empresa negaron todo. "No sabemos de dónde salieron esas cuentas. Cuando nos contactó la AFIP nos reímos porque esto es una cosa de locos. ¿Cómo va a estar declarado si no son nuestras?", respondió el contador de la firma.
Caja de Valores SA registró más de US$ 17 millones en 2006-2007, con una decena de miembros como sus apoderados, entre ellos Adelmo Gabbi, titular de la Bolsa de Comercio. LA NACION se comunicó tanto con la sociedad como con Gabbi, pero ninguno aceptó hacer declaraciones.
Revelación. El caso reveló cómo 180.000 millones de euros transitaron en Ginebra entre el 9 de noviembre de 2006 y el 31 de marzo de 2007, con los nombres de 106.000 clientes y 20.000 empresas "off shore" con muchos secretos que esconder
Inquietud. Las fiscalías de media Unión Europea se preparan para poner en marcha nuevos procesos en caso de que aparezcan datos inéditos de la lista Falciani
Personajes. Entre las celebridades de la lista se destacan el rey de Marruecos, Mohammed VI, el cantantes David Bowie, la familia Botín del banco Santander, el piloto de Fernando Alonso y el futbolista Diego Forlán
Argentinos enviaron unos 3.500 millones de dólares en sólo dos años a unas 2.552 cuentas no declaradas en la sucursal suiza del banco HSBC, lo que ubica al país en el puesto 21 del ranking de procedencia del dinero oculto. Personalidades de la política, el espectáculo, el deporte o los negocios aparecen citadas por varios medios internacionales que develaron la cara oculta del secreto bancario en Suiza, basándose en datos sobre miles de cuentas escondidas en el banco HSBC.
El número 1 en el ranking global del HSBC es un argentino y se llama Miguel Gerardo Abadi, está radicado en Londres, es "manager" de Gems, un fondo de inversión que llegó a administrar 6.700 millones de dólares entre acciones, bonos y otros activos financieros.
Bautizada "Swissleaks", la investigación es un verdadero viaje al corazón de la evasión fiscal y saca a la luz del día las artimañas empleadas para disimular dinero no declarado y muchas veces de procedencia criminal. El caso salpica a varias personalidades, incluyendo a un exguardaespaldas del fallecido presidente venezolano Hugo Chávez y luego alto cargo de su gobierno, al también fallecido banquero español Emilio Botín, o a futbolistas como el uruguayo Diego Forlán quien ayer desmintió que los fondos en el HSBC no estuvieran declarados.
En el período analizado (2005-2007), Venezuela es el tercer país con una mayor cantidad de dólares en la filial suiza del banco británico, con un total de 14.800 millones, según los archivos filtrados. Los ficheros publicados son extraídos de datos copiados por el informático Hervé Falciani, exempleado de la filial suiza de HSBC y corresponden al período que va de 2005 a 2007. Miles de millones habrían transitado por esas cuentas de Ginebra, disimuladas, entre otras, detrás de estructuras offshore en Panamá y en las Islas Vírgenes británicas.
Solamente entre el 9 de noviembre de 2006 y el 31 de marzo de 2007, 180.600 millones de dólares habrían transitado por estas cuentas en Ginebra. Ayer la filial suiza del banco británico HSBC aseguró que ha "cambiado", tras los "fallos constatados en 2007", según un comunicado. HSBC Suiza "ha emprendido una transformación radical en 2008 para impedir que sus servicios sean utilizados con el fin de defraudar al fisco o blanquear dinero sucio", indica en el comunicado el director general de la filial, Franco Morra.
En el caso están implicadas numerosas personalidades de todo el mundo, según el ICIJ. En Venezuela, el ICIJ señala como principal involucrado a Alejandro Andrade, exguardaespaldas de Hugo Chávez, quien fue presidente de la Oficina del Tesoro entre 2007 y 2010 y presidente del Banco Nacional de Desarrollo Económico de Venezuela (Bandes). Brasil se sitúa como el noveno país de la lista con 7.000 millones de dólares en las cuentas en el período en cuestión.
Según el registro hay un total de 8.667 clientes con algún vínculo con Brasil. En la lista de ICIJ también se señala que desde la Argentina llegó un total de 3.500 millones de dólares, desde 2.552 cuentas, ubicando al país en el puesto 21. Entre las demás personalidades se menciona al conocido empresario ecuatoriano Álvaro Noboa, que intentó en varias ocasiones llegar a la presidencia del país.
Según el ICIJ, Noboa comenzó a ser cliente del HSBC en 2006 y llegó a tener entre 2006 y 2007 cerca de 92,1 millones de dólares. Entre otros nombres mencionados por los diferentes medios figuran el rey Mohamed VI de Marruecos, el rey Abdalá II de Jordania, personalidades de la moda como la modelo Elle McPherson o la creadora Diane von Fürstenberg, la actriz Joan Collins, el piloto de motos italiano Valentino Rossi, el piloto español de Fórmula 1 Fernando Alonso, el actor norteamericano John Malkovich y el humorista francés Gad Elmaleh. El diario suizo Le Temp, una de las publicaciones asociadas a la investigación, señala por su parte nombres de personalidades expuestas políticamente, como Rami Majluf, primo del presidente sirio Bashar al Asad.
"HSBC Private Bank (Suiza) siguió ofreciendo servicios a clientes que habían sido citados desfavorablemente por las Naciones Unidas, en documentos legales y en la prensa, por sus vínculos con el tráfico de armas de guerra, diamantes o corrupción", denuncia el Consorcio de Periodistas de Investigación.
El Consorcio Internacional de Periodistas de Investigación (ICIJ por sus siglas en inglés) publicó ayer en su sitio Web los primeros detalles de la "Lista Falciani", la información sobre cuentas bancarias de más de 100.000 individuos de 200 países distintos que habrían recurrido a la filial suiza de HSBC para ocultar sus tenencias del fisco de sus respectivos países. El escándalo bautizado "Swissleaks" incluye a 3.625 clientes relacionados con la Argentina que son titulares de 2.552 cuentas bancarias que escondían aproximadamente u$s 3.500 millones en total. Estas cifras convierten a la Argentina al octavo país en el ranking de naciones con más ciudadanos involucrados y en el vigésimo primero en términos de montos involucrados.
La "Lista Falciani" es una recopilación de datos secretos que Hervé Falciani, un ex empleado de HSBC en Ginebra, entregó en 2008 al Gobierno de Francia. La información demostraría que el banco HSBC en Ginebra creó entre 2006 y 2007 un sistema que ofrecía a varios de sus clientes depositar su dinero en paraísos fiscales y así evadir impuestos.
El delator fue acusado de ladrón por el banco en cuestión y sus representantes legales han tratado de probar que Falciani intentó vender esa información a terceros privados antes de entregarla a las autoridades, en un intento por frenar su publicación y su uso por parte de los gobiernos como herramienta para llevar a los titulares de esas cuentas a juicios por evasión y otros delitos.
El periódico francés Le Monde recibió de parte de su agencia de recaudación parte de esos datos y luego decidió compartirlo con ICIJ para que el contenido se investigue a nivel global.
Entre los nombres conocidos ayer se encuentran el diseñador Valentino, los cantantes David Bowie y Tina Turner, el rey de Marruecos Mohamed VI, y el rey de Jordania Abdalá II, el piloto de Fórmula 1 Fernando Alonso, la modelo Elle MacPherson, el futbolista Diego Forlán, el tenista Marat Safín, y el fallecido director del Banco Santander, Emilio Botín.
Curiosamente, el cliente que lidera la lista si se mide por el valor de los activos depositados revelados ayer es un argentino de nombre Miguel Gerardo Abadi, residente en Londres y administrado del fondo Gems.
"Argentina está en el puesto 21 entre los países con las mayores montos en dólares involucrados en la filtración de archivos suizos", sostiene el sitio web de ICIJ.
En cuanto al número de clientes, en cambio, la Argentina se encuentra en el puesto octavo de una lista encabezada como es lógico por los clientes suizos.
La cuenta más importante asociada a la Argentina involucra u$s 1.500 millones, según aseguró ICIJ.
Otro de los argentinos que figuran en la lista es el empresario Juan Carlos Relats, ex administrador del hotel Los Sauces, propiedad de la familia Kirchner.
De los 3.625 clientes asociados con la Argentina el 58% tiene pasaporte o nacionalidad argentinos. Cerca del 75% de las cuentas de esos clientes son "numeradas", cuentas en las que la identidad del titular es mantenida en secreto y sólo un código lo asocia a ella. Otro 20% de las cuentas está relacionadas con individuos mientras que el resto corresponde a empresas off shore.
La filial local de HSBC Argentina señaló oficialmente que no tiene "cuenta en HSBC Suiza y jamás tuvo una cuenta no declarada".
"HSBC Argentina tuvo una cuenta de corresponsalía en HSBC Suiza que cerró el 15 de enero de 2003, perfectamente declarada ante la AFIP" sostuvo el comunicado.
HSBC Argentina cumple con la ley argentina y todas las normas que regulan su actividad en el país. Además, rechaza enfáticamente su participación en asociación ilícita alguna, incluyendo cualquier organización que permita la exteriorización de capitales con la finalidad de evadir impuestos".
HSBC, el banco de servicios financieros multinacionales con sede en Reino Unido, "ayudó" a sus clientes ricos a evadir millones de dólares en impuestos a través de su filial en Suiza, según una investigación realizada por varios medios de comunicación internacionales.
La indagación, en la cual tomó parte el programa Panorama de la BBC, muestra cómo los banqueros de la institución ofrecieron a sus clientes acuerdos para que los evasores estuvieran un paso adelante de la ley.
Las revelaciones se basan en los datos robados en 2007 por el experto en computación Hervé Falciani, quien trabaja en la sede deHSBC en Ginebra, Suiza.
Esos documentos contienen los detalles de más de 100.000 clientes en todo el mundo, incluyendo América Latina, y los datos fueron pasados a las autoridades en Francia.
El banco enfrenta ahora una investigación criminal en Estados Unidos, Francia, Bélgica y Argentina. Sin embargo, en Reino Unido, donde la entidad tiene su casa matriz, no se ha tomado acción legal en su contra.
HSBC admitió que algunos individuos aprovecharon el secreto bancario para tener cuentas no declaradas. Pero aseguró que ahora todo eso ha "cambiado fundamentalmente". Y añadió que, ante las nuevas revelaciones, está colaborando con las autoridades.
ASISTENCIA ACTIVA
Tener cuentas en el exterior no es ilegal en muchas partes del mundo; no obstante, numerosas personas las utilizan para esconder dinero de las autoridades impositivas de sus países.
Y mientras buscar maneras legales de pagar menos tributos está perfectamente permitido, esconder dinero para evadir impuestos no lo es.
Según las acusaciones, HSBC no solamente hizo la vista gorda en cuanto a los evasores, sino que en algunos casos violó la ley al ayudar activamente a sus clientes.
Cuando nuevas leyes fueron introducidas en Europa en 2005 para que los bancos suizos recaudaran impuestos de cuentas no declaradas y se los pasaran a los respectivos fiscos, en lugar de cobrar esas sumas HSBC les escribió a sus clientes y les ofreció maneras de eludir los nuevos tributos, según la investigación.
En uno de los casos citados en Panorama de la BBC, el banco le entregó a una familia adinerada una tarjeta de crédito en el exterior para que pudiera sacar su dinero no declarado de cajeros automáticos fuera de Reino Unido.
Richard Brooks, un exinspector de impuestos británico y autor del libro "El gran robo de impuestos", dijo respecto de las prácticas deHSBC: "Creo que eran un servicio de evasión fiscal legal e ilegal. Pienso que eso era lo que ofrecían".
"Estaban plenamente conscientes de que la gente venía a ellos para evadir sus obligaciones impositivas".
MERCADERES, TRAFICANTES Y DICTADORES
Entre los supuestos beneficiados de este sistema se incluyen políticos, empresarios, estrellas deportivas, celebridades, así como criminales y traficantes, dice la investigación.
El Consorcio Internacional de Reporteros Investigadores (ICIJ, por sus siglas en inglés) obtuvo los documentos filtrados por el experto en tecnología Hervé Falciani a través del diario francés Le Monde, y estos fueron compartidos con 45 organizaciones periodísticas en todo el mundo.
ICIJ denunció que el banco sacó provecho de negociar con "mercaderes de armas..., asistentes de dictadores tercermundistas, traficantes de diamantes de sangre y otros delincuentes internacionales".
Según los analistas, estas revelaciones seguramente multiplicarán los llamados para se controlen más los sofisticados sistemas que tienen los millonarios y las empresas multinacionales para evadir impuestos.
Tras los recientes informes, hubo pedidos para que Suiza investigue se instó a una investigación suiza contra el banco que ya enfrenta investigaciones criminales en varios países, incluyendo Argentina.
A fines de noviembre de 2014, el fisco argentino denunció a la filial local de HSBC por ayudar supuestamente a 4.040 contribuyentes argentinos a evadir impuestos en Suiza.
La información fue obtenida por el gobierno argentino gracias a un acuerdo de colaboración con Francia.
El jefe de la Administración Federal de Ingresos Públicos (AFIP) argentina, Ricardo Echegaray, dijo en aquel momento que entre los sospechosos de evadir impuestos había "personalidades de renombre", pero no reveló las identidades.
ESCÁNDALO Y POLÍTICA
HSBC, por su parte, declaró estar "cooperando con las autoridades relevantes" y asegurando que sigue una política fiscal transparente, pero -de acuerdo al programa Panorama de la BBC- la entidad no enfrenta ninguna acción legal en Reino Unido, la sede central de sus operaciones.
Los documentos filtrados incluyen los detalles de casi 7.000 clientes británicos con muchas de esas cuentas que no fueron declaradas al fisco.
El servicio impositivo de Reino Unido (HMRC, por sus siglas en inglés) recibió los datos en 2010 e identificó 1.100 personas que ha habían pagado impuestos. Sin embargo, casi cinco años después, únicamente un solo evasor ha sido procesado.
El escándalo ha entrado en el ámbito político británico donde, a unos tres meses de las elecciones generales, los principales partidos, el Conservador y el Laborista, se están lanzando acusaciones sobre el mal manejo de la situación.
Alrededor de 141.2 millones de dólares conectados a Perú descansan en cuentas cifradas de la filial del HSBC en Suiza. Esta es la cifra que se desprende de los Swiss Leaks, el listado robado por un ex empleado de esta entidad bancaria que hoy ha hecho público en parte el Consorcio Internacional de Periodistas de Investigación.
Según los Swiss Leaks, Perú es el país número 93 en la lista de 203 países en cuanto a cantidad de dinero en la filial del HSBC en Suiza, distribuido en 129 cuentas de banco pertenecientes a 96 clientes.
Más de la tercera parte de esos clientes son personas y el 15% tienen pasaporte o nacionalidad peruanos.
El análisis de los Swiss Leaks también desprende que el monto máximo de dinero asociado con un cliente conectado a Perú llegó a manejar en el HSBC en Suiza es de US$ 57.5 millones.
La información de los Swiss Leaks está contenida en documentos que fueron robados por Hervé Falciani, un informático del banco que entregó la información a las autoridades tributarias de Francia bajo la condición de que se le brinde asilo.
Según se estima la filial del HSBC en Suiza habría ayudado a evadir más de 180 mil millones de dólares en impuestos a diferentes personalidades entre las que no solo se cuentan artistas, deportistas o empresarios, sino también traficantes de armas y diamantes. La lista publicada tiene en total a 106.498 clientes del HSBC.
